Tu Personal CFO: el director financiero de tu patrimonio.

Vemos todo tu patrimonio junto, coordinamos a tus especialistas y hacemos que las decisiones importantes sucedan.

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Cada quien ve su parte. Un Personal CFO ve el conjunto.

Tu contador, tu banquero, tu abogado y tu agente hacen bien lo suyo, pero nadie ve el conjunto. Nosotros coordinamos a todos y empujamos cada pendiente hasta que sucede.

Nuestro trabajo es cuidar tu patrimonio, que esté en orden y protegido, y optimizarlo para que tu dinero rinda: cuidamos comisiones, primas, intereses e impuestos.

Los grandes patrimonios tienen un family office que ve todo y hace que las cosas pasen. Un Personal CFO te da lo mismo, a tu medida.

¿Cuándo fue la última vez que alguien revisó todo junto?

  1. ¿Cuánto podrías gastar, ahorrar e invertir sin comprometer tus metas?
  2. ¿Sabes cuánto te deja, y cuánto te cuesta, cada activo: tu negocio, tus inmuebles, tus inversiones y tus seguros?
  3. ¿Hay alineación entre tu testamento y los beneficiarios de tus cuentas y seguros?
  4. Si mañana no estás, ¿tu familia sabría dónde está todo?
  5. ¿Alguien revisa tu declaración anual antes de presentarla?

Si dudaste en alguna, es normal: cada decisión tuvo sentido en su momento, pero nadie tiene la tarea de ver el conjunto. Ese es nuestro trabajo.

  • Trabajamos uno a uno: tu caso, tu familia, tu calendario. Tú decides; nosotros nos encargamos de que suceda.
  • No vendemos seguros ni productos financieros.
  • No sustituimos a tu contador, a tu abogado ni a tu banquero: los coordinamos.
  • Lo que tienes y lo que gastas se queda entre tú y nosotros.

Por proyecto o como tu Personal CFO de cabecera.

Podemos trabajar un proyecto puntual o ser tu Personal CFO de cabecera. Tú eliges por dónde empezar.

Por proyecto

Un tema concreto, con inicio, entregables y cierre.

Personal CFO de cabecera

Incluye los dos proyectos y los mantiene vivos: ejecutamos, coordinamos y damos seguimiento.

Personal CFO de cabecera →

Totalmente personalizado. Cada servicio se arma con lo que aplica a tu familia y a tu momento.

Consultoría financiera

Proyecta tu vida junto con tus finanzas.

Ves tu patrimonio completo, lo proyectas con escenarios para conocer tus opciones, lo optimizas y sales con un plan de acción.

Lo que ganas

  • Saber cuánto puedes gastar, ahorrar e invertir sin comprometer tus metas.
  • Ver cómo cambia tu patrimonio con cada decisión grande.
  • Detectar dónde se te escapa el dinero: comisiones, primas, intereses e impuestos.

¿Te sobra o te falta? ¿Qué haces con eso?

Tu flujo de un año · millones de pesos · ejemplo ilustrativo

$1.1 M de excedente al año. El plan define a dónde va: inversión, protección o tus metas.

Tu patrimonio a los 95 años

Millones de pesos · ejemplo ilustrativo · línea azul: con tu plan; área gris: sin cambios

  • 1Universidad de los hijos
  • 2Cambio de casa
  • 3Venta del negocio
  • 4Herencia en vida
Conservador$4.3 MRinde 3% real y gastas 10% más
Realista$9.5 MRinde 4.5% real; tu plan base
Optimista$16.4 MRinde 6% real, mismos gastos

No se trata de adivinar el futuro, sino de ver tus opciones.

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¿Qué pasa si…?

Probamos tu plan contra las decisiones y los imprevistos que sí pueden pasar. Así cambia tu patrimonio a los 95 años frente al plan base.

Tus inversiones rinden 1 punto más
+$6.0 M
Vendes tu negocio a los 58
+$4.2 M
Tu negocio pasa un mal momento
−$3.8 M
Adelantas $3 M más de herencia a tus hijos
−$4.6 M
Te retiras a los 50
−$6.1 M

Eficiencia financiera

Dónde rinde tu dinero y dónde se te escapa.

Tus activosCuánto deja de verdad cada inmueble, negocio y cuenta.
Tus inversionesSi van con tu plan, cuánto pagas en comisiones y su carga fiscal.
Tus segurosPrimas: lo que sobra, lo que falta y lo que se traslapa.
Tus créditosTasas, plazos y si conviene liquidar o reestructurar.

El resultado: un plan de acción claro: qué hacer, qué mover y qué cancelar.

Legado y continuidad

Si mañana no estás, ¿alguien sabe dónde está todo?

Revisamos que tu patrimonio llegue a quien quieres. Ordenamos lo que tienes, analizamos cómo está documentado, detectamos riesgos y oportunidades, y sales con un plan de acción: qué hacer, quién lo hace y para cuándo.

Lo que ganas

  • Que tu testamento, tus beneficiarios y tus escrituras digan lo mismo.
  • Que tu familia sepa qué hay, dónde está y qué hacer.
  • Un plan para incapacidad, liquidez del primer mes y continuidad de tu negocio.

Tu testamento puede decir una cosa y tu patrimonio hacer otra.

Lo que no sigue a tu testamento:

  • Beneficiarios de seguros y cuentas
  • Cuentas con cotitular
  • Sociedades y fideicomisos
  • Bienes en el extranjero
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Lo que hoy pospones se vuelve un problema en el futuro.

Y si mañana no estás, o no puedes decidir

  • ¿Tu familia sabe qué hay?
  • ¿De dónde sale el dinero del primer mes?
  • ¿Quién firma por ti?
  • ¿A quién llaman primero?

Cómo lo hacemos

  1. OrdenarQué tienes, quién aparece en cada cuenta y dónde está cada original.
  2. AnalizarTestamento, poderes, beneficiarios y escrituras: si están vigentes y si cuadran entre sí.
  3. DetectarRiesgos y oportunidades: incapacidad, liquidez para tu familia, tu negocio, bienes fuera de México.
  4. ConversarEjercicios para pensar qué quieres y abrir la conversación con tu pareja, tus hijos y tu albacea.

Qué ordenamos

Personas claveAlbacea, apoderado, quien decide en salud, tutor y tu equipo de profesionales.
Llaves digitalesCorreo, nube y celular: dónde se guarda cada clave, nunca la clave.
Mapa patrimonialCuentas, inversiones, seguros, inmuebles y tu negocio.
DocumentosTestamento, poderes, actas, escrituras y pólizas: si existen, si están vigentes y dónde está el original.

Te entregamos: diagnóstico con semáforo, mapa de sucesión, expediente patrimonial, planes de contingencia y un plan de acción con tareas, responsables y fechas.

Personal CFO de cabecera

Incluye Consultoría financiera + Legado y continuidad

Tu director financiero, todo el año.

Ejecutamos, coordinamos, damos seguimiento y mantenemos tu plan vivo.

Qué incluye

Núcleo Personal CFOSiempreResguardo patrimonial · Estado patrimonial · Análisis y planeación continua · Seguros, impuestos e inversiones
ProyectosCoordinación incluidaSucesión · Gobernanza familiar · Regularización corporativa · Compra o venta de un negocio · Valuación · Educación financiera para la familia. Cada especialista cobra por separado.
Administración financieraOpcionalPagos · Control de gastos · Facturación · Rentas y cobranza · Paquete mensual para tu contador

Tu plan se vuelve un calendario. Este es un año de ejemplo: el tuyo lo diseñamos contigo, a partir de lo que acordemos en tu plan.

MensualLa información al díaGastos conciliados · Reporte de una página · Expediente vivo
TrimestralUn tema a fondoFiscal · Patrimonio · Protección · Eficiencia
ProyectosLo grande, a su tiempoSucesión · Tu negocio · Inmuebles · Educación de la familia

Mes a mes · Ejemplo

Toca un mes para ver qué hacemos.
FiscalPatrimonioProtecciónProyecto

Calendario de ejemplo. El tuyo se diseña a partir de lo que acordemos contigo. Lo fiscal, siempre en coordinación con tu contador.

Ver ejemplos de lo que podemos hacer

Totalmente personalizado. Son ejemplos de tareas concretas que podemos hacer con distintas familias. Ninguna es obligatoria y no todas aplican a todos: en el diagnóstico vemos cuáles tienen sentido para ti.

Patrimonio y planeación
  • Consolidar todo tu patrimonio en un solo estado.
  • Calcular cuánto aportó cada categoría en el año.
  • Modelar un escenario antes de una decisión grande.
  • Calcular cuánto necesitas para vivir sin depender de tu negocio.
  • Convertir el plan en acciones con fecha y responsable.
Fiscal
  • Revisar tu declaración antes de que el contador la presente.
  • Proyectar en noviembre lo que vas a pagar y hacer los ajustes que todavía caben.
  • Verificar tus deducciones: médicos, colegiaturas, intereses hipotecarios, aportaciones y donativos.
  • Revisar los pagos provisionales por arrendamiento.
  • Revisar la carga fiscal de una operación familiar antes de hacerla.
Flujo, gastos y eficiencia
  • Levantar cuánto cuesta realmente tu año.
  • Cancelar suscripciones y cargos que ya nadie usa.
  • Revisar comisiones bancarias y anualidades.
  • Renegociar créditos con tasas altas.
  • Separar el gasto personal del que cubre tu negocio.
Inmuebles
  • Armar el expediente de cada propiedad.
  • Calcular cuánto deja realmente cada inmueble.
  • Pagar el predial en los meses de descuento.
  • Revisar contratos de arrendamiento antes de que venzan.
  • Coordinar y supervisar al administrador de tus propiedades.
Seguros y protección
  • Inventariar todas tus pólizas.
  • Revisar que los beneficiarios estén actualizados.
  • Calcular la cobertura de vida que de verdad necesitas.
  • Revisar condiciones antes de renovar en automático.
Inversiones
  • Consolidar tus cuentas en un solo reporte.
  • Calcular cuánto pagas realmente en comisiones.
  • Preparar tus juntas con tus asesores y dar seguimiento a los acuerdos.
  • Revisar tus posiciones según tus necesidades de liquidez.
Tu negocio
  • Mapear qué gastos personales cubre hoy tu negocio.
  • Analizar cuánto conviene cobrar como sueldo y cuánto como dividendos.
  • Poner al día asambleas y libro de accionistas.
  • Preparar la información que pide un comprador.
Sucesión y familia
  • Revisar tu testamento cuando algo relevante cambie.
  • Revisar cómo están titulados tus bienes.
  • Preparar y facilitar juntas familiares con acuerdos y seguimiento.
  • Acompañar a tus hijos a reportar lo que cada uno administra.
Documentos y contingencia
  • Armar tu expediente patrimonial.
  • Digitalizar y ordenar todo en una estructura que cualquiera pueda navegar.
  • Dejar por escrito qué debe hacer tu familia y a quién llamar.
  • Mantener el expediente vivo.
Administración financiera
  • Programar tus pagos recurrentes: predial, primas, colegiaturas, servicios.
  • Conciliar cuentas y tarjetas cada mes.
  • Reunir los comprobantes deducibles durante el año, no en abril.
  • Entregarte un reporte mensual de una página.

Empezamos por tu vida.

Creemos que el dinero es un medio para vivir la vida que quieres. Por eso la primera conversación es sobre ti, no sobre tus números.

  1. Una conversación para entender tu situación y lo que te importa.
  2. Decidimos: ¿por dónde empezar?

Para la primera conversación no necesitas preparar nada.